RULEMIND

Überwachungshandlungen

Durchführung laufender Überwachung -> Stellen Sie durch risikobasierte Überwachungshandlungen im Rahmen eines strukturierten Vorgehens die Angemessenheit und Wirksamkeit der eingerichteten Organisations- und Arbeitsanweisungen und der geschäfts- und kundenbezogenen internen Sicherungssysteme des Unternehmens (vgl. § 6 GwG) sicher.

Überwachungshandlungen gemäß § 7 GwG – Modular, KI-gestützt, BaFin-konform

Modularer Workflow zur risikobasierten Überwachung durch den Geldwäschebeauftragten (GWB)
Die Pflicht zur Durchführung laufender, risikoorientierter Überwachungshandlungen ergibt sich aus § 7 Abs. 1 Satz 2 GwG i. V. m. § 6 und § 15 GwG. Die BaFin-Auslegungs- und Anwendungshinweise (Kapitel 3.2.5, Stand Juli 2025) konkretisieren diese Anforderung.
Mit dem modularen Rulemind-Workflow unterstützen wir Geldwäschebeauftragte, Compliance-Verantwortliche und interne Revisoren bei der strukturierten Planung, Durchführung und Dokumentation dieser Überwachung – manuell, teilautomatisiert oder vollständig systemintegriert.

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Vorteile des Rulemind Workflows:

• Erfüllung der gesetzlichen Anforderungen nach § 7 i. V. m. § 6 GwG
• BaFin-konform gemäß AuA (07/2025), Kapitel 3.2.5
• Vollständig dokumentierte Kontrollschritte und Entscheidungsvorlagen
• Kompatibel mit ICS-, AML- und DMS-Systemen
• Ideal für Geldwäschebeauftragte, Compliance, Revision und Hochrisikobereiche

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Die 6 Module der Rulemind Überwachung

Modul 1: Identifikation relevanter Überwachungsbereiche

Ziel: Auswahl risikobehafteter Prozesse, Einheiten und Transaktionen

• Grundlage: § 5 GwG-Risikoanalyse, Vorjahresberichte, Risikoklassifizierung
• Schwerpunktsetzung: z. B. Hochrisikokunden, neue Produkte
• Ergebnis: Überwachungsplan „Zielbereiche V1.0“

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Modul 2: Erstellung eines strukturierten Überwachungsplans

Ziel: Festlegung eines systematischen Kontrollplans nach BaFin-AuA

• Definition: Prüfgegenstand, Häufigkeit, Methode, Zuständigkeit
• Formatierung: AML-Kontrollplan-Vorlage
• Ergebnis: Freigegebener Überwachungsplan inkl. Zeit-/Maßnahmenmatrix

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Modul 3: Durchführung der Überwachungshandlungen

Ziel: Umsetzung geplanter Prüfungen zur Wirksamkeit und Angemessenheit

• Methodik: z. B. Aktenprüfung, Transaktionsanalyse
• Optional: Beauftragung von Revision oder externen Spezialisten
• Ergebnis: Überwachungsprotokolle (inkl. Prüfmethode, Befund, Maßnahme)

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Modul 4: Untersuchung auffälliger Transaktionen gemäß § 15 GwG

Ziel: Analyse komplexer oder verdächtiger Transaktionen

• Input: Monitoring-System, Verdachtsmeldungen, operative Hinweise
• Bewertung: Herkunft, Empfänger, Typologie, § 43-GwG-Pflicht
• Ergebnis: Einzelfallbericht inkl. Entscheidungsvorlage für den GWB

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Modul 5: Berichterstattung und Maßnahmenverfolgung

Ziel: Bericht an Geschäftsleitung / Aufsichtsorgan, Maßnahmenverfolgung

• Konsolidierter Prüfbericht (z. B. quartalsweise, jährlich)
• Empfehlungen, Fristen, Umsetzungsnachweise
• Ergebnis: GWB-Prüfbericht + Maßnahmenverzeichnis

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Modul 6: Fortschreibung und Plananpassung

Ziel: Dynamische Aktualisierung des Überwachungssystems

• Auslöser: Gesetzesänderungen, neue Risiken, Produktinnovationen
• Verfahren: Delta-Analyse, Versionierung, Risikoneubewertung
• Ergebnis: Neuer Überwachungsplan + Änderungsprotokoll + Freigabe

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Einsatzoptionen

Variante	Beschreibung
Manuell	Durchführung durch GWB-/Compliance-Team mit Standardvorlagen
Teilautomatisiert	KI-gestützte Planung und Dokumentation mit menschlicher Validierung
Vollintegriert	Plattformbasierte Überwachung mit Schnittstelle zu Monitoring-/ICS-Systemen

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Zielgruppen

• Geldwäschebeauftragte (GWB)
• Gruppengeldwäschebeauftragte

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Gesetzliche Grundlagen und Standards

• § 7 Abs. 1 GwG – Zuständigkeit des GWB für die laufende Kontrolle
• § 6 GwG – Interne Sicherungsmaßnahmen
• § 15 GwG – Untersuchung auffälliger Transaktionen
• BaFin-AuA Juli 2025, Kapitel 3.2.5
• Anlage 5 zu § 27 PrüfbV – Kontroll- und Dokumentationsanforderungen
• IDW PS 980, ISAE 3000 (Revised)