Risikoanalyse
Erstellung und Aktualisierung der Risikoanalyse → Ermitteln und Bewerten Sie die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, die für Geschäfte bestehen, die von ihnen betrieben werden.
Vollautomatisierte Risikoanalyse nach § 5 GwG
KI-gestützter Workflow zur Identifikation, Bewertung und Dokumentation von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken. BaFin-konform.
Risikoanalyse gemäß § 5 GwG – Modular, KI-gestützt, BaFin-konform
Modularer Workflow zur Risikoanalyse nach § 5 GwG: Automatisiert, transparent und rechtssicher
Die Pflicht zur Erstellung einer institutsinternen Risikoanalyse ist für Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz (GwG) in § 5 geregelt. Die aktuellen BaFin-Auslegungs- und Anwendungshinweise (Stand Juli 2025) konkretisieren diese Anforderungen deutlich. Mit unserem modularen, KI-gestützten Workflow unterstützt Rulemind Sie bei der vollständigen, nachvollziehbaren und dokumentierten Erstellung Ihrer Risikoanalyse – manuell mit Kontrolle oder vollautomatisiert.
Vorteile des Rulemind Workflows:
- Vollständige Erfüllung der Anforderungen gemäß § 5 GwG i. V. m. BaFin-AuA 07/2025
- Automatisierte Risikoidentifikation auf Basis von FIU-, FATF-, BaFin- und EBA-Daten
- Klare Trennung zwischen Geldwäsche- (GW) und Terrorismusfinanzierungs-Risiken (TF)
- Dokumentationssicherer Export (PDF, Word, optional XBRL)
- Einsetzbar durch Geldwäschebeauftragte, Compliance Officer, Interne Revision, MLRO
Die 6 Module der Rulemind Risikoanalyse
Modul 1: Bestandsaufnahme der institutsinternen Strukturen
Ziel: Vollständiges Abbild des Geschäftsmodells als Grundlage der Risikoanalyse
Erhoben werden u. a.:
- Unternehmensstruktur & Konzernzugehörigkeit
- Kundenstruktur & Länderprofile
- Produkte & Dienstleistungen
- Vertriebswege & Transaktionen
- Organigramm & Risikomanagement
Ergebnis: Automatisierter Modulbericht „Institutsstruktur & Geschäftsprofil“
Modul 2: Risikoidentifikation (GW und TF separat)
Ziel: Identifikation aller relevanten inhärenten Risiken nach:
- Anlage 1 und 2 GwG
- Nationaler Risikoanalyse (NRA)
- Subnationaler Risikoanalyse (SRA)
- EBA/GL/2021/02
Ausgabe: Systematische Kategorisierung der Risiken nach:
- Kundenrisiken
- Produktrisiken
- Transaktionsrisiken
- Geografische Risiken
- Terrorismusfinanzierung (einschließlich Legal-Source Typologien)
Modul 3: Risikobewertung und Residualrisikoermittlung
Ziel: Risikoeinstufung in hoch, mittel oder gering inkl. Rest-Risiko-Berechnung
- Einbeziehung bestehender KYC- und Monitoring-Maßnahmen
- Konfigurierbares Risikoscoring-Modell
- Visualisierung über Risikomatrix (3×3 oder 5×5)
Ergebnis: Transparente Risikobewertung je Kategorie mit Erläuterungen
Modul 4: Ableitung risikoadäquater Sicherungsmaßnahmen
Ziel: Abgleich zwischen Soll-/Ist-Maßnahmen und Handlungsempfehlung
- Automatischer Abgleich mit BaFin-Anforderungen (Kapitel 3)
- Empfehlung zur Verstärkung oder Neuausrichtung bestehender Kontrollen
- Verknüpfung mit Kontrollplänen und Kontrollobjekten
Ergebnis: Maßnahmenplan zur Risikominderung
Modul 5: Dokumentation & Management Summary
Ziel: Erstellung der vollständigen Risikoanalyse gem. § 5 Abs. 2 GwG
- Gesamtbericht inkl. Management Summary & angewandter Methodik
- Export: PDF, DOCX, XBRL
- Automatische Versionierung & Freigabevermerk
Ergebnis: Fertige, revisionssichere Risikoanalyse für Prüfung & Aufsicht
Modul 6: Aktualisierung & Kontrollmechanismus
Ziel: Sicherstellung der laufenden Pflege & Wirksamkeit der Risikoanalyse
- Erinnerung an jährliche Aktualisierungspflicht (§ 5 Abs. 2 GwG)
- Automatische Prüfung auf relevante Ereignisse (Produkte, Märkte, Rechtslage)
- Delta-Dokumentation & Management-Freigabe
Ergebnis: Fortgeschriebene Risikoanalyse mit Änderungsnachweis
Einsatzmöglichkeiten
| Variante | Beschreibung |
|---|---|
| Manuell durch KI | Nutzer gibt Daten ein – KI analysiert – Mensch prüft, ergänzt und finalisiert |
| Vollautomatischer Ablauf | Integration in internes Compliance-System – Datenimport – Prüfbericht-Ausgabe |
Für wen ist der Workflow geeignet?
- Geldwäschebeauftragte (GwBs)
- Gruppengeldwäschebeauftragte
Gesetzliche Grundlagen und Standards
- § 5 GwG (Fassung 2025)
- BaFin-Auslegungs- und Anwendungshinweise 07/2025
- EBA-Leitlinien EBA/GL/2021/02
- Nationale, supranationale & subnationale Risikoanalysen (NRA, SNRA, SRA)
- FATF-Typologien & strategische Analysen der FIU