RULEMIND

Bearbeitung von Verdachtsfällen

Bearbeitung von Verdachtsfällen → Bearbeiten Sie Verdachtsfälle, prüfen Sie die Voraussetzungen einer Meldung nach § 43 GwG und leiten Sie die Verdachtsmeldungen nach § 43 GwG ggf. an die zuständige FIU weiter.

Verdachtsmeldungen gemäß § 43 GwG – Modular, KI-gestützt, BaFin-konform

Modularer Workflow zur Behandlung meldepflichtiger Sachverhalte nach Geldwäschegesetz

Verdachtsfälle im Sinne des § 43 GwG müssen unverzüglich, vollständig und gesetzeskonform behandelt werden – durch den Geldwäschebeauftragten oder eine dafür zuständige interne Funktion.

Mit dem modularen Rulemind-Workflow sichern Sie die fristgerechte Bewertung, Meldung und Dokumentation verdächtiger Sachverhalte – revisionssicher, automatisiert unterstützt und vollständig BaFin-konform.

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Vorteile des Rulemind Workflows:

• Erfüllung der Meldepflicht nach § 43 GwG
• Vollständige Prozesskette inkl. Vorprüfung, Meldung, Nachbearbeitung
• Integration von goAML-Web, Prüfpflichten und Qualitätssicherung
• Kompatibel mit AML-Systemen, DMS, Hinweisgebersystemen
• Ideal für GWB, Compliance, AML-Teams und Interne Revision

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Die 6 Module der Rulemind Verdachtsfallbearbeitung

Modul 1: Interne Hinweisaufnahme und Vorprüfung

Ziel: Sicherstellung der Meldung interner Anhaltspunkte ohne Vorausfilterung

• Input: Hinweise von Beschäftigten, Monitoring-System, externe Quellen
• Verfahren: Schulung, strukturierter Meldebogen, direkte Übergabe an GWB
• Ergebnis: Verdachtsmeldung mit Zeitstempel, dokumentiert nach § 8 GwG

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Modul 2: Rechtliche Bewertung durch den GWB

Ziel: Prüfung auf Meldepflicht gemäß § 43 Abs. 1 GwG

• Kriterien: FIU-Typologien, interne Risikofaktoren
• Kein Ermittlungsauftrag, keine Befragung
• Entscheidung:
  • Ja → Modul 3
  • Nein → Modul 4

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Modul 3: Erstellung und Abgabe der Verdachtsmeldung

Ziel: Meldung via goAML gemäß § 45 GwG

• Technisch: Pflichtfeldbefüllung, strukturierte Angaben, ggf. Nachmeldung
• Frist: Unverzüglich, spätestens am Folgetag (OLG Frankfurt 2018)
• Pflichten: Stillhaltefrist (3 Tage, § 46 GwG), Weisungsfreiheit des GWB (§ 7 Abs. 5 GwG)
• Dokumentation: Kopie, Begründung, Transaktionskontext archivieren

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Modul 4: Entscheidung gegen Meldung (Negativentscheidung)

Ziel: Dokumentation und revisionssichere Begründung

• Verfahren: Plausibilitätsbegründung, Grundsatz „Im Zweifel melden“
• Pflichten:
  • 5 Jahre Aufbewahrung (§ 8 GwG)
  • Information des Hinweisgebers
• Kontrolle: Revision, BaFin, Hinweisgeberstellen (§ 49 GwG)

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Modul 5: Nachgelagerte Maßnahmen

Ziel: Umsetzung von Folgepflichten und Schutzmaßnahmen

• Risikoeinstufung anpassen (§ 15 Abs. 2 GwG)
• Entscheidung über Abbruch der Geschäftsbeziehung (AUA 10.10)
• Vermeidung von Tipping-Off (§ 47 GwG)
• Monitoring: Verstärkte Sorgfaltspflichten bei TF-Verdacht (mind. 6 Monate)

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Modul 6: Qualitätssicherung & Revision

Ziel: Sicherstellung der Ordnungsmäßigkeit und Prüfkonformität

• Methoden: Stichprobenprüfung, Audit-Trails, Kontrolllisten
• Nachweisbarkeit: Dokumentationspflichten, goAML-Historie
• Ziel: Bußgeldvermeidung (§ 56 GwG), revisionssichere Prozesse

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Einsatzoptionen

Variante	Beschreibung
Manuell	Eigenständige Bearbeitung durch GWB / AML-Team mit Standardprozessen
Teilautomatisiert	KI-gestützte Vorprüfung und Meldungserstellung mit menschlicher Prüfung
Vollintegriert	Plattformbasierter Meldeprozess mit direkter goAML-Anbindung und Archivierung

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Zielgruppen

• Geldwäschebeauftragte (GWB)
• Compliance Officer / AML-Operations
• Interne Revision
• Hinweisgebersysteme / Vertrauenspersonen
• Fachverantwortliche mit Prüfpflicht

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Gesetzliche Grundlagen und Standards

• § 43 GwG – Meldepflicht bei Verdachtsmomenten
• § 8 GwG – Dokumentationspflichten
• § 46 GwG – Stillhaltepflicht
• § 47 GwG – Informationsverbot („Tipping-Off“)
• § 7 Abs. 5 GwG – Weisungsfreiheit des GWB
• BaFin-AuA (Kapitel 10.x, Stand Juli 2025)
• IDW PS 980 / ISAE 3000 (Revised)
• Orientierungshilfe FIU/BaFin